关于规范吐鲁番辖区贵金属和宝石行业经营行为的倡议书

全辖区贵金属和宝石行业各经营机构及从业人员：

　　为维护吐鲁番辖区贵金属和宝石行业的声誉和经营秩序，筑牢反洗钱风险防线，保护广大企业与消费者的合法权益，现立足贵金属黄金珠宝行业实际情况，特向全行业机构和从业人员发出以下工作倡议：

　　一、严守4条合规底线，杜绝违法违规业务

　　（一）严禁诱导黄金委托投资

　　不得诱导消费者购买黄金实物后不提取，转而开展黄金委托投资等非法金融活动。

　　（二）严禁违规互联网宣传与交易

　　不得利用直播等渠道违规宣传、销售黄金产品，不得开发、兜售或为非法黄金交易软件、APP、小程序提供信息及技术支持。

　　（三）严禁虚假宣传与误导消费

　　不得使用“黄金会大涨”“买金赚大钱”等绝对化用语，不得夸大产品价值或投资回报。

　　（四）严禁掺杂掺假与乱收费

　　不得用非贵金属冒充纯金等贵重材质，不得在标价外或收取未予标明的费用。

　　二、辩识4类反常行为，识破各类风险圈套

　　（一）“异地跑腿”代购洗钱

　　嫌疑人通常为外地口音，从外省流窜至吐鲁番辖区，直奔金店，不挑款式、不问价格，付款时使用他人微信/支付宝截图或扫码支付，购买后立即带走或邮寄至指定地点。

　　（二）“投资诱骗”购金邮寄

　　犯罪分子诱使受害人（多为老年人）在本地金店购买大量黄金，并要求通过快递（如伪装成茶叶盒）寄往外地，这实则是将受害人的合法资金转化为黄金并转移销赃。

　　（三）“快进快出”回购销赃

　　犯罪团伙在A店大量购买贵金属后，迅速到B店或回收点进行折价变现，或将贵金属兑换为虚拟货币，在极短时间内完成资金“洗白”。

　　（四）“隐匿身份”非标结算

　　交易模式可疑，要求使用POS机、NFC等非常规支付方式且拒绝登记个人信息。

　　三、牢记3项“核心”，守住合规关口

　　（一）大额交易必上报

　　按照《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》要求，单笔或当日累计10万元及以上现金交易（含等值外币），务必核对客户身份证件，登记客户姓名、证件类型及号码、交易金额等关键信息，并在交易发生的5个工作日内向中国人民银行吐鲁番市分行提交大额交易报告。

　　（二）可疑线索必报告

　　发现上述异常交易或行为后，无论金额大小，应立即向中国人民银行吐鲁番市分行报告人员信息和交易情况，必要时向公安部门报告，履行报告义务依法受到保护，切勿抱有侥幸心理。

　　（三）交易凭证必留存

　　达到尽职调查标准的客户身份资料、交易数据信息、业务凭证、账簿、合同等，至少保存10年，以备后续核查。

　　反洗钱、防诈骗是每一位市场从业者应尽义务，全体从业人员务必提升风险防范意识，严守从业底线、依法开展经营活动，定期组织学习，熟悉识别技巧和报告流程，筑牢风控防线，共护行业健康发展！

　　遇到疑问及时向中国人民银行吐鲁番市分行反洗钱科咨询和报告（电话：0995-6263518、0995-6263530）。

　　中国人民银行吐鲁番市分行

　　2026年7月23日